תזרים מזומנים
עיקרון ניהול תזרים מזומנים
תזרים מזומנים כולל את כל הפעולות הכספיות המבוצעות במערכת. בנוסף אנו קולטים דפי בנק לצורך קבלת יתרה אחרונה וביצוע התאמות מול התנועות המבוצעות בתוכנה.
ישנם "פעולות ביניים" שאינם באות לידי ביטוי בדפי בנק אך כן באות לידי ביטוי בתזרים, לדוגמה: קליטת חשבוניות ספק או הפקת חשבונית ללקוח. התזרים יציג את תנועות הביניים על פי מועד התשלום שנקבע בכרטיסי ספקים או לקוחות תוך התבססות על תאריך מסמך כתאריך בסיס. לאחר שנשייך ביצוע תשלומים לחשבוניות אנחנו נפסיק לראות את השפעתן ונראה רק את התשלומים בתזרים מזומנים.
פעולות כגון תשלום לספק או הפקת קבלה ללקוח באים לידי ביטוי בתנועות הבנק ולכן נוכל לבצע התאמה בינם לבין תנועות בבנק, וזאת על מנת שנוכל לבטל את השפעתן על יתרה עתידית כי הרי הן כבר מופיעות בדפי בנק ומשפיעות על היתרה.
המטרה של המשתמשים לעבור על כלל התנועות הצפויות ולבדוק שהן אכן צפויות ועוד לא באו לידי ביטוי בדפי בנק. עם התנועה באה לידי ביטוי בבנק אז מנטרלים את השפעתה על יתרה עתידית.
במצב שבו דחינו תשלום צפוי מול ספק או בכל מקרה אחר, נוכל לשנות בקלות את תאריך הביצוע העתידי בשורות התזרים.
פעולות נוספות
ביצוע התאמה מול התנועות בבנק
ביצוע התאמה בין קבלות או תשלומים לבין תנועות בדפי בנק על מנת לבטל את השפעה על יתרה עתידית ועל מנת לוודא שאכן הפעולה בוצעה בבנק.
ההתאמה בין תשלומים וקבלות לבין תנועות בנק יוצרת גם התאמה בבנק, ככה לא צריך לעבוד כפול בהתאמות בנקים.
שיוך בין קבלה לחשבונית או בין תשלום לחשבונית תבצע התאמה בכרטסת אם שניהם שווים מבחינת הסכום.
הגדרת הוצאות\הכנסות קבועים
ניהול תזרים מזומנים מאפשר להוסיף פעולות הוצאה או הכנסה קבועות עם תדירות שונה המשפיעות על התזרים. לדוגמה, ניתן להוסיף הוראות קבע שאמורות לרדת בבנק או להוסיף צפי הכנסות כלשהו.
התדירות נקבעת עפ"י אחד מאלה וכוללת תאריך תחילה ותאריך סיום:
כל יום - פעם בשבוע - פעם בחודש - פעם בשנה
לאחר שמזהים ביצוע בדפי בנק, מבצעים התאמה ומבטלים השפעה של תנועה קבועה שבאה לידי ביטוי בדפי הבנק באמצעות רישום חשבונאי אוטומטי.
אפיון הוצאות בתזרים מזומנים
1. אישור חשבון לנותן שירות
כאשר מאשרים חשבון לנותן שירות על פי חוזה שנקלט, נוכל לראות אותו בתזרים כחוב לתשלום וזאת על פי הגדרת שוטף+ בכרטיס נותן שירות.
2. קליטת חשבונית ספק
חשבונית ספק תופיע כהוצאה צפויה עפ"י הגדרות שוטף+ בכרטיס ספק. אם הפקנו תשלום חלקי עבור חשבונית נראה רק את החוב הנותר לתשלום.
3. דיווח תשלום
כל הפקת שיק או דיווח על תשלום אחר יופיע מיד בתזרים. לאחר עדכון דפי בנק במערכת, נוכל לבצע התאמה בין תשלום לתנועות בבנק.
אפיון הכנסות בתזרים מזומנים
1. הפקת חשבוניות חיוב
עם הפקת חשבונית עסקה ללקוח היא תופיע בתזרים מזומנים על פי מועד תשלום שהוגדר ללקוח כאשר תאריך חשבונית עסקה ישמש כבסיס.
2. הגשת חשבון חיוב ללקוח
לאחר הגשת חשבון ללקוח על פי חוזה מצטבר שנקלט למערכת, ניתן יהיה לראות את ההשפעה שלו על התזרים על פי נתוני שוטף+ שקבענו ללקוח.
3. הפקת חשבונית מס
הפקת חשבונית מס ללקוח מייצרת תנועה עתידית בתזרים מזומנים על פי נתוני שוטף+ בכרטיס הלקוח ובהתבסס על תאריך חשבונית מס כתאריך בסיס.
4. הפקת קבלה
קבלה משויכת לחשבונית מס שהפקנו. ככה מנטרלים את ההשפעה של חשבונית המס בתזרים ורואים רק קבלה שאמורה להיות מותאמת מול תנועה בבנק.